我們可以幫助您的方式包括：
在退休金以外建立你的財富
- 找出實現投資目標的方案; 尋找更好的方法來管理現金流，加快房
- 屋按揭還款/投資貸款;
- 安全地負債經營
- 為孩子的教育儲蓄
在退休金以內建立你的財富
為退休儲蓄永遠不會太晚。
我們期待就以下的四個階段與您長期合作。
對於財富建設者 （適合25至45歲之間的人）：
今天可以開始：
- 與僱主討論薪酬犧牲問題。 並非所有僱主都向員工提供薪酬犧牲的。
- 跟我們的專家討論：
- 如何進行額外的退休金供款
- 您的額外供款應該是多少
- 你應該進行額外的供款還是更快的還房貸？
- 你該如何整合和增加你的退休金存款？
- 女人的壽命一般比男人長，但她們的退休金卻比較少。 如何可以增加你的供款？—「追趕戰略」。
為退休作準備 （適合46至65歲之間的人）
增加你的退休金以及保護你的收入來源去確保你不會活得比你的資產更久。
今天可以開始：
- 根據您希望退休後的生活方式製定費用預算
- 跟我們的專家討論：
- 擬定的預算是否合理？ 您有包涵所有的項目嗎？
- 比較你的現有資產以及預計的收入VS 以今天的匯率計算（除去未來的通貨膨脹等因素），你一生中所需要的是多少？
- 你的各種收入來源有多穩定和規律？
- 有繼承任何的遺產，以及如何管理它們？
- 收入差距是多少？ 你怎麼能橋接它？ 你為自己設定了什麼時間框架來實現目標？
- 如何構建投資組合（例如，在退休金內外的分配，流動性，靈活性，收入與資本增長），這些投資的目標是在規定的時間範圍內超過通貨膨脹回報。
- 您是否可以獲得部分養老金權益？ 可以考慮採取哪些策略來獲得最多的政府援助？
- 如何管理投資風險，保護你巢裡的蛋，以讓退休計劃順利地進行
享受退休生活
有很多退休人士的花費比計劃中多。 過度花費不僅是年輕人會遇到的問題：不斷上升的生活指數、突如期來的醫療開支、照顧年老的伴侶、給孫兒的小獎賞。 就算你對自己的金錢非常小心，以上情況都會有可能發生。
今天可以開始：
- 根據您希望的退休生活從而製定費用預算
- 跟我們的專家討論：
- 如何保護和確保退休後的固定收入
- 如果你的家族是偏長壽，你可以考慮的投資方案
- 如何在穩定及確定的收入流和與市場環境掛鉤的收入流之間取得平衡
- 如果我想進入老年護理機構，我需要知道什麼？ 我該如何整合我的資產？
兩代的財產轉移
有些人希望將遺產留給下一代。 您想確保把您資產的一部分傳遞給某些人和/或您希望確保您的受益人受到保護。 此外，你希望在你有能力時安排如何管理您的財產，個人和醫療需求，以防有一天你無法自行處理。
今天可以開始：
- 列出您當前的個人資產和債務清單，包括您的房屋以及您希望包含/排除的受益人
- 列出您的疑慮以及您希望在資產和業務中看到的事情（如果您擁有業務）。
- 與我們的專家討論：
- 您是否已在資產負債表中包含所有資產和債務
- 在您列出的受益人中，最具稅務效益的資產分配方法是什麼
- 為實現目標而製定的策略
- 您希望提名誰為您的執行意願的人
- 任何特殊法律結構可以保護受益人
- 如果您擁有一個企業，請考慮繼任計劃和業務重組（若適用）。